簡(jiǎn)介

金融風(fēng)險(xiǎn)管理師FRM（Financial Risk Manager）是全球金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的一種資格認(rèn)證，由美國(guó)“全球風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士協(xié)會(huì)”（GARP）開發(fā)。 GARP是一個(gè)擁有來(lái)自超過(guò)150多個(gè)國(guó)家的48,000名FRM持證人員、150,000多名會(huì)員的世界最大的金融協(xié)會(huì)組織之一，主要分別服務(wù)于7,500多家銀行、證券公司、學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、政府管理機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司及非金融性公司等。

發(fā)展概況

FRM考試始于1997年，每年5月和11月各舉行一次考試，截至2017年底已實(shí)行了21年，全球共有48,000多人獲得FRM認(rèn)證。FRM考試在中國(guó)北京、成都、廣州、杭州、濟(jì)南、南昌、南京、上海、深圳、臺(tái)灣、天津、武漢、廈門、鄭州、珠海和香港設(shè)有考點(diǎn)，中國(guó)（包括香港、臺(tái)灣）已取得FRM證書的大約在9,500人左右。FRM發(fā)展極為迅速，已經(jīng)得到華爾街和其他歐美著名金融機(jī)構(gòu)與大型公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門以及政府監(jiān)管層的認(rèn)同，并已經(jīng)初步成為風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的最權(quán)威的認(rèn)證。FRM考試全部實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)化，費(fèi)用相對(duì)較低。所以，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理感興趣的或正在從事相關(guān)工作的朋友，可以通過(guò)參加FRM考試提高自己的風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)水平，又可為職場(chǎng)發(fā)展和事業(yè)開拓增加一個(gè)重磅籌碼。

影響力

風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋眾多領(lǐng)域，包括數(shù)量分析、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、基金投資風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)、法律、等內(nèi)容。在今日錯(cuò)綜復(fù)雜、瞬息萬(wàn)變的金融市場(chǎng)上，風(fēng)險(xiǎn)往往難以掌握。在金融市場(chǎng)困境或有危機(jī)發(fā)生時(shí)，有效管理風(fēng)險(xiǎn)往往成為企業(yè)成功的重要關(guān)鍵。而這一攸關(guān)企業(yè)組織及其投資人命運(yùn)的重要決策，需要眾多的金融風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士(Financial Risk Professionals)的參與，故FRM日益受到重視，全球報(bào)考人數(shù)以每年超過(guò)38%成長(zhǎng)，已儼然成為全球矚目的國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)管理證照。在國(guó)內(nèi)正日益受到國(guó)家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及各家金融機(jī)構(gòu)的重視,對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)人員的需求日益壯大。

考試人員

金融機(jī)構(gòu)風(fēng)控人員，金融單位稽核、資產(chǎn)管理者、基金經(jīng)理人、金融交易員（經(jīng)紀(jì)人）、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風(fēng)險(xiǎn)科技業(yè)者、風(fēng)險(xiǎn)顧問(wèn)業(yè)者、企業(yè)財(cái)會(huì)與稽核部門、CFO、 MIS 、 CIO 。其中大部分為服務(wù)于大型企業(yè)與金融業(yè)工作者為主。

報(bào)考條件

學(xué)歷

FRM報(bào)名不要求學(xué)歷，但是金融行業(yè)還是需要的。考生考試FRM是為了在金融行業(yè)有更好發(fā)展。

金融

FRM報(bào)名不要求專業(yè)，但是FRM作為金融領(lǐng)域里知名的證書，想要學(xué)好，考生具備一些金融基礎(chǔ)還是需要的。

英語(yǔ)

GARP協(xié)會(huì)還明確表示，F(xiàn)RM考試只提供美式英語(yǔ)的試卷。根據(jù)歷年考生的反饋，大量的材料閱讀，確實(shí)是對(duì)英語(yǔ)有一定的要求。

數(shù)學(xué)

GARP協(xié)會(huì)介紹，F(xiàn)RM考試的數(shù)學(xué)難度水平與大多數(shù)大學(xué)的高級(jí)本科或初級(jí)研究生金融課程相一致。

考試內(nèi)容

frm一級(jí)考試重點(diǎn)介紹用于評(píng)估財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的工具：定量分析，基本風(fēng)險(xiǎn)管理概念，金融市場(chǎng)和產(chǎn)品以及估值和風(fēng)險(xiǎn)模型。

frm二級(jí)考試重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)應(yīng)用第一部分所獲得的工具：市場(chǎng)，信貸，運(yùn)營(yíng)和綜合風(fēng)險(xiǎn)管理，投資管理以及當(dāng)前的市場(chǎng)問(wèn)題。

frm第一部分考試內(nèi)容包括：

1、Financial Markets and Products金融市場(chǎng)與金融產(chǎn)品(大約占30%)

2、Quantitative Analysis數(shù)量分析(大約占20%)

3、Foundations of Risk Management風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)(大約占20%)

4、Valuation and Risk Models估值與風(fēng)險(xiǎn)建模(大約占30%)

frm第二部分考試內(nèi)容包括：

1、Current Issues in Financial Markets金融市場(chǎng)前沿話題(大約占10%)

2、Credit Risk Measurement and Management信用風(fēng)險(xiǎn)管理與測(cè)量(大約占25%)

3、Risk Management and Investment Management投資風(fēng)險(xiǎn)管理(大約占15%)

4、Market Risk Measurement and Management市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理與測(cè)量(大約占25%)

5、Operational and Integrated Risk Management操作及綜合風(fēng)險(xiǎn)管理(大約占25%)

考試形式

2010年起，F(xiàn)RM考試分為PART I 和PART II兩級(jí)，考生可以同時(shí)報(bào)考PART I和PART II的考試，但必須通過(guò)PART I考試, PART II才會(huì)被評(píng)分，兩級(jí)都通過(guò)后并達(dá)到其他要求方可取得證書。PART I 考試時(shí)間為四小時(shí)，全部是標(biāo)準(zhǔn)化試題，100道單項(xiàng)選擇題；PART II考試時(shí)間為四小時(shí)，全部是標(biāo)準(zhǔn)化試題，80道單項(xiàng)選擇題。

FRM證書

在參與FRM二級(jí)考試后的45天左右會(huì)收到協(xié)會(huì)的郵件告知是否通過(guò)FRM考試！

通過(guò)FRM考試后；還具有兩年金融相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)；方可以申請(qǐng)F(tuán)RM證書！

每年申請(qǐng)F(tuán)RM證書的時(shí)間是不同的，詳見GARP協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站！

比較分析

FRM是專門針對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理：適用的工作為企業(yè)、銀行、保險(xiǎn)、投資等機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理部； 只要考一次，主要偏重于數(shù)量及具體的風(fēng)險(xiǎn)管理方法； 其難度相當(dāng)于CFA二級(jí)的相關(guān)內(nèi)容。

CFA是專門針對(duì)投資分析管理：適用的工作為投資管理與組合管理，需求機(jī)構(gòu)為基金、投資和銀行等金融機(jī)構(gòu)的投資管理部或分析部門；需要依次通過(guò)三級(jí)考試，考的知識(shí)范圍較廣泛。

前景

金融業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，存在著匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等諸多的金融風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)金融市場(chǎng)的逐步開放和外資金融機(jī)構(gòu)的快速進(jìn)入，加大了我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。因此，目前國(guó)內(nèi)金融控股企業(yè)、證券公司、投資銀行與商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、期貨商、保險(xiǎn)公司、各大型企業(yè)集團(tuán)的財(cái)會(huì)與稽核部門紛紛加強(qiáng)了金融風(fēng)險(xiǎn)控制。這也導(dǎo)致這些行業(yè)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人才的需求急劇增加。企業(yè)求賢若渴，但由于國(guó)內(nèi)相關(guān)教育滯后，人才供給明顯不足。訓(xùn)練有素、具有專業(yè)資格的金融風(fēng)險(xiǎn)管理人才鳳毛麟角。人才緊缺導(dǎo)致薪酬上漲。據(jù)了解，金融風(fēng)險(xiǎn)管理師薪金豐厚。而參加專業(yè)培訓(xùn)，獲得資質(zhì)證書，是躋身這一熱門人才之列的捷徑。

業(yè)內(nèi)人士表示，“金融海嘯”使我國(guó)金融業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)不斷加大，隨著國(guó)際金融環(huán)境的進(jìn)一步變化，國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理人才的需求會(huì)日益增加，注冊(cè)金融風(fēng)險(xiǎn)管理師市場(chǎng)將會(huì)有廣闊前景。

金融風(fēng)險(xiǎn)管理受市場(chǎng)追捧2008年，隨著貝爾斯登、雷曼兄弟、美林、美國(guó)國(guó)際集團(tuán)等相繼倒下，由華爾街為起點(diǎn)的危機(jī)最終演變成世界金融危機(jī)。此次金融危機(jī)暴露出很多金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)控制上的漏洞，在“亡羊補(bǔ)牢”的同時(shí)，金融風(fēng)險(xiǎn)管理師也成了人才市場(chǎng)上的“香餑餑”。

據(jù)了解，金融風(fēng)險(xiǎn)管理師主要涉及的崗位與金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制密切相關(guān)，如金融交易員（經(jīng)紀(jì)人）、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風(fēng)險(xiǎn)科技業(yè)者、風(fēng)險(xiǎn)顧問(wèn)業(yè)者、企業(yè)財(cái)會(huì)與稽核部門、CFO（首席財(cái)政官或財(cái)務(wù)總監(jiān)）、CIO（首席信息官或信息主管）、CRO（首席風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行官）等等。目前，80%的世界性金融類機(jī)構(gòu)設(shè)有CRO的職位。

業(yè)內(nèi)專家表示，隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的逐步開放和外資金融機(jī)構(gòu)的快速進(jìn)入，國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)面臨的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)日益增加。目前，國(guó)內(nèi)金融控股企業(yè)、證券公司、投資銀行與商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、期貨商、保險(xiǎn)公司、各大型企業(yè)集團(tuán)的財(cái)會(huì)與稽核部門紛紛加強(qiáng)了金融風(fēng)險(xiǎn)控制，這也導(dǎo)致這些行業(yè)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人才的需求急劇增加。但由于國(guó)內(nèi)相關(guān)教育滯后，金融風(fēng)險(xiǎn)管理人才供給明顯不足。人才緊缺導(dǎo)致薪酬上漲，由于市場(chǎng)上金融風(fēng)險(xiǎn)管理師薪金豐厚，相關(guān)資格認(rèn)證培訓(xùn)也日益火爆。

本土化培訓(xùn)有需求業(yè)內(nèi)人士介紹，目前針對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，我國(guó)比較權(quán)威的證書有FRM、PRM和CFRM。其中，F(xiàn)RM（金融風(fēng)險(xiǎn)管理師）認(rèn)證由全球風(fēng)險(xiǎn)管理師協(xié)會(huì)（GARP）組織命題、考試并頒發(fā)證書，其偏重介紹風(fēng)險(xiǎn)管理分析和決策的必要知識(shí)體系，采用全英文考試； PRM（國(guó)際職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師）基本上與FRM齊名，是由國(guó)際職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師協(xié)會(huì)（PRMIA）組織命題、考試并頒發(fā)證書的認(rèn)證，但是在測(cè)試的廣度與深度上，略高于FRM，同樣采用英文考試。

與FRM、PRM相比，此次推出的 CFRM認(rèn)證是完全本土化的認(rèn)證。其由香港金融風(fēng)險(xiǎn)管理師協(xié)會(huì)組織命題、考試并頒發(fā)證書，其知識(shí)體系在FRM的基礎(chǔ)上做了調(diào)整，增加了更適合中國(guó)本土實(shí)際的內(nèi)部控制和財(cái)務(wù)報(bào)表分析等內(nèi)容。CFRM采用全中文培訓(xùn)和考試，將國(guó)外最先進(jìn)的金融風(fēng)險(xiǎn)理念與中國(guó)本土金融實(shí)踐結(jié)合，特別適合中國(guó)本土金融人士?！傲硗猓現(xiàn)RM、PRM的培訓(xùn)教材和方式都來(lái)自美國(guó)，由于語(yǔ)言差異，國(guó)內(nèi)許多具有實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的金融人才取得資格認(rèn)證很有難度?！鄙鲜鋈耸拷榻B。

據(jù)悉，此次注冊(cè)金融風(fēng)險(xiǎn)管理師的培訓(xùn)工作被上海緊缺人才辦公室列為重點(diǎn)開發(fā)項(xiàng)目，將由上海金程國(guó)際金融專修學(xué)院負(fù)責(zé)。凡經(jīng)考試合格并有相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)者，即可獲得由上海市緊缺人才辦公室頒發(fā)的、經(jīng)上海市教育委員會(huì)認(rèn)可的專業(yè)崗位資格證書。