一、金融理財(cái)師是什么工作

金融理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。所以現(xiàn)在很多理財(cái)規(guī)劃師去考RFP證書來提高自己的能力。

1、收集客戶金融信息，包括客戶理財(cái)目標(biāo)

金融理財(cái)師應(yīng)向客戶收集有關(guān)信息，客戶及理財(cái)師應(yīng)各自陳述對(duì)客戶個(gè)人生活目標(biāo)及理財(cái)目標(biāo)的構(gòu)想，完成討論和實(shí)施決策的時(shí)間框架，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出評(píng)估。

2、分析評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況

金融理財(cái)師應(yīng)分析并評(píng)估客戶的狀況并就需要采取的理財(cái)措施做出決策。

3、起草并提出金融理財(cái)建議及備選方案

金融理財(cái)師應(yīng)在客戶所提供的信息的基礎(chǔ)上提出與理財(cái)目標(biāo)相對(duì)應(yīng)的理財(cái)建議。理財(cái)師應(yīng)與客戶進(jìn)行充分討論，力求讓客戶對(duì)理財(cái)師的分析及建議有充分的理解和把握，以便于客戶做出科學(xué)的決策。理財(cái)師也應(yīng)聽取客戶的意見，對(duì)理財(cái)建議進(jìn)行合理修改。

4、實(shí)施實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的計(jì)劃方案

理財(cái)師與客戶應(yīng)就理財(cái)計(jì)劃的實(shí)施方案達(dá)成一致。理財(cái)師可能自己實(shí)施理財(cái)方案，也可能以“教練”的身份指導(dǎo)客戶完成整個(gè)理財(cái)過程，并在必要時(shí)與股東、律師等專業(yè)人士進(jìn)行充分協(xié)調(diào)。

5、監(jiān)督方案的實(shí)行

理財(cái)師應(yīng)與客戶就理財(cái)計(jì)劃過程的監(jiān)督人選達(dá)成一致。若監(jiān)督的實(shí)施人為理財(cái)師本身，則理財(cái)師應(yīng)及時(shí)向客戶做出階段性報(bào)告，回顧總結(jié)計(jì)劃的實(shí)施并依據(jù)情況的變化對(duì)理財(cái)計(jì)劃做出修改。

二、金融理財(cái)師afp報(bào)考條件

AFP資格申請(qǐng)人須具備以下基本條件：

1、在金融機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)中從事金融理財(cái)或與金融理財(cái)相關(guān)的工作；

2、碩士以上學(xué)歷并有1年以上工作經(jīng)歷，本科學(xué)歷并有2年以上工作經(jīng)歷，大專學(xué)歷并有3年以上工作經(jīng)歷，大專以下學(xué)歷并有7年以上工作經(jīng)歷。

三、金融理財(cái)師考試

考試科目：《金融理財(cái)基礎(chǔ)（一）》和《金融理財(cái)基礎(chǔ) （二）》

考試范圍：金融理財(cái)師（AFP）資格考試命題范圍以標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)每年公布的各科考試大綱為準(zhǔn)。

考試方式：閉卷、機(jī)試。

考試時(shí)間為6小時(shí)，分別在上下午進(jìn)行，各90道題。

考試地點(diǎn)：北京、廣州、上海、成都、沈陽、武漢、杭州、濟(jì)南、南京、西安、福州。